印度加強對逾1萬美元加密貨幣交易的反洗錢審查

TLDR

• 印度要求申報超過 $10,000 門檻的加密貨幣場外交易

• FIU 將反洗錢監管範圍擴展至私人加密貨幣交易及相關實體

  

• 交易所須保存自 2026 年 1 月起的場外交易記錄

• 實益所有權審查成為大額加密貨幣交易的核心要求

• 新規則加強對錢包、資金及交易軌跡的審查

據《經濟時報》報導，印度已要求主要加密貨幣交易所申報超過 $10,000 的場外交易。金融情報單位（FIU）在五月下旬與至少三家大型平台會面後發出該要求。印度同時要求交易所追蹤並保存自 2026 年 1 月起的相關記錄。

FIU 針對私人高價值交易

該指令涵蓋在公開交易所委託帳簿以外進行的加密貨幣協議交易。此類交易協助大型客戶在透過私人管道轉移大量資金的同時，降低市場價格波動。然而，私人結構可能使身份核查更加困難，並削弱對真實資金來源的可見度。

FIU 要求交易所識別符合條件的交易背後的董事、控制人及最終實益所有人。平台須審查企業記錄、所有權鏈條、交易目的及資金來源。印度期望透過更嚴格的審查，揭露虛假文件、人頭帳戶及隱藏控制安排。

場外交易客戶通常在完成交易後要求快速提款至私人錢包。一旦資金離開交易所，平台對其後續流向的控制力便會降低。因此，交易所在釋放資產前，須審查目標錢包、所有權憑證及交易後轉帳情況。

印度延伸現有反洗錢管控措施

印度已將虛擬數位資產服務提供商納入其《防止洗錢法》框架。該框架要求已登記的平台保存記錄、申報可疑活動，並履行 FIU-IND 相關義務。最新行動將上述職責延伸至大型私人交易及複雜的企業所有權結構。

今年一月，印度為已登記加密貨幣平台的用戶引入了更嚴格的了解客戶（KYC）審查措施。相關措施包括在入職流程中進行即時自拍、地理位置核查及網際網路協議追蹤。交易所亦須根據帳戶風險等級，每六個月或十二個月更新客戶資料。

當局亦透過罰款及登記通知，強制業界全面落實合規要求。Binance 此前因其印度業務的反洗錢違規問題，繳付了 $225 萬的罰款。印度亦已警告在未完成 FIU 登記的情況下為本地用戶提供服務的境外平台。

場外交易部門面臨更廣泛的記錄義務

該指令要求場外交易部門在交易結算前後加強審查。交易所須收集所有權記錄、資金憑證、交易原因及目標錢包詳情。當客戶提供不完整文件或不清晰的所有權資訊時，平台可延遲交易。

私人公司、信託及中介機構往往在單一交易中運用多個法律層級。因此，平台可要求提供公司註冊文件、股東記錄、董事會詳情、稅務文件及相關合約。印度旨在使這些私人加密貨幣交易更接近既定的財務報告標準。

該措施並不禁止加密貨幣持有、交易或合法的場外交易活動。相反，它擴大了申報義務，並降低了由受監管平台處理的高價值交易的匿名性。印度如今對在可見交易所委託帳簿以外運作的私人加密貨幣管道施加更嚴格的審查。

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