據香港區域法院最新判決，一名 34 歲內地女子因來港開設數位銀行傀儡戶口，並透過找換店購買加密貨幣等手段，在短短兩個月內協助跨境犯罪集團清洗高達 929 萬港元黑錢。被告今日於區域法院承認 4 項洗黑錢罪名，法庭接納控方申請加重兩成半刑罰，最終判處其監禁 47.5 個月。
（前情提要：台灣最大加密洗錢案》幣想科技主嫌施啟仁獲 2000 萬元交保，詐騙 12.75 億元、涉案金流逾 23 億）
（背景補充：用比特幣洗錢的少林寺方丈，一審判24年）
本文目錄
- 數位銀行收騙款，OTC 買加密貨幣隱匿流向
- 代號「沉擊」行動，犯罪集團涉洗錢高達 2.3 億
- 警方嚴厲呼籲：租借戶口最高判 14 年、罰 500 萬
香港打擊利用虛擬資產進行跨境洗黑錢的執法行動再有重大進展。一名現年 34 歲的內地女子，因涉嫌夥同跨境犯罪集團，在香港利用新興的本地數位銀行開設多個傀儡戶口，並在短短兩個月內清洗近千萬元不法得益，於今日（23 日）在香港區域法院正式被判處認罪入獄。該案暴露出犯罪集團正加速利用虛擬資產找換店（OTC）作為掩飾資金流向的新型犯罪工具。
數位銀行收騙款，OTC 買加密貨幣隱匿流向
案情顯示，該名內地女子先前親自來港，並在本地多家數位銀行開設多個傀儡戶口。這些戶口隨後被作為跨境犯罪集團的洗錢工具。在接收到詐騙款項後，被告會將資金轉至自己名下的銀行戶口提取現金，隨後前往本地的虛擬資產找換店購買加密貨幣，企圖以此種「法幣轉虛擬資產」的技術斷層，徹底隱飾犯罪資金的原始來源與最終去向。
法院審理指出，被告在 2024 年 8 月至 9 月的短短兩個月內，透過上述手法共清洗了高達 929 萬港元的懷疑犯罪得益。被告今日在區域法院承認 4 項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱洗黑錢）罪名。由於案情嚴重且涉及跨境犯罪因素，控方依法向法庭申請加重刑罰並獲得法官接納，在刑期被加重約兩成半後，最終重判其入獄 47.5 個月（約 3 年 11 個半月）。
代號「沉擊」行動，犯罪集團涉洗錢高達 2.3 億
這起案件揭發的背後，源於香港警方與本地銀行業界的深度合作。警方於 2024 年 8 月透過聯合大數據分析多個可疑銀行戶口，順藤摸瓜揭發了這個跨境洗黑錢集團。調查發現，該集團在 2024 年 6 月至 9 月期間，共利用了 43 個本港銀行戶口，專門收取來自 34 宗求職騙案、電話騙案及投資騙案的贓款，涉案金額約 1,800 萬港元。
然而，警方的資金流向分析卻揭露了更驚人的黑幕：該集團頻繁透過本地銀行戶口進行高額的加密貨幣場外交易，整體涉嫌清洗的懷疑犯罪得益總額竟然高達 2.3 億港元。香港商業罪案調查科訛騙案調查組於 2024 年 9 月 12 日果斷展開代號「沉擊」的收網行動，成功拘捕包含該名內地女子在內的 13 名犯罪嫌疑人。
警方嚴厲呼籲：租借戶口最高判 14 年、罰 500 萬
隨着虛擬資產與數位銀行在香港的普及，洗錢犯罪手法日益科技化，香港警方對此發出嚴厲呼籲。警方鄭重提醒市民及來港旅客，切勿因一時貪圖小利而租借、借出或出售個人銀行戶口或電子支付工具戶口，一旦戶口被犯罪集團用作洗黑錢或接收騙款，持有人將承擔嚴苛的法律責任。
根據香港現行法例，協助詐騙集團可能觸犯「欺騙手段取得財產罪」，最高可判處監禁 10 年；而租借、出售戶口者亦等同觸犯洗黑錢罪，一經定罪，最高可被判處罰款 500 萬港元及監禁 14 年，切勿以身試法。
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