VARA加強杜拜反洗錢規定！這對持牌加密貨幣公司意味著什麼？

杜拜虛擬資產監管局（VARA）已針對持牌加密貨幣公司推出更嚴格的反洗錢指引，目標鎖定合規與風險管理。在6月12日發布的法規中，VARA現要求企業更頻繁地更新風險評估，並以具體數據支撐評估結果。因此，在杜拜營運的虛擬資產服務提供商所承擔的合規義務已大幅加重。

更頻繁且更詳盡的風險分析

在修訂後的框架下，企業不能再依賴靜態合規清單。VARA現要求對客戶資料、交易類型、所提供的產品與服務、分銷渠道及地理風險進行持續評估。被金融行動特別工作組（FATF）列為高風險或需接受加強監控的國家，也必須迅速納入這些風險分析中。

根據新法規，企業至少每三個月必須審查一次風險評估。若企業在產品、服務、商業模式、合作關係或企業架構方面出現變動，重新評估必須提前進行。值得注意的是，企業不能再將洗錢、恐怖融資、擴散融資及定向金融制裁等風險合併為單一類別。

名詞小辭典：FATF是制定打擊洗錢與恐怖融資標準的國際機構。旅行規則（Travel Rule）是一項合規要求，規定在特定條件下金融機構之間進行加密貨幣轉帳時，必須共享匯款方與收款方的資訊。

高層管理人員的責任加重

VARA期望高級管理人員、董事會成員及合規官員能直接掌握並及時了解其組織的剩餘風險水平及相應管理策略。該指引還特別點出需要重點關注的領域，包括與人工智慧及機器學習相關的風險、匿名強化交易，以及大規模資金籌集活動。

此次指引表明，杜拜作為全球加密貨幣公司的監管中心，正採取更嚴格的監管方式。根據NeosLegal的數據，阿聯酋的監管機構——包括VARA、ADGM、DFSA、阿聯酋中央銀行及CMA——迄今已為超過100家虛擬資產服務提供商發放牌照或授權。

杜拜市場保持開放，但合規成本上升

新指引在很大程度上與FATF標準一致：制裁篩查、客戶盡職調查、基於風險的監控，以及遵守旅行規則，均為現行法規中的可執行要素。這可能為已熟悉歐盟、新加坡、瑞士或美國嚴格合規制度的全球企業帶來一定優勢。

儘管如此，杜拜在某些領域設定了更高的標準。對最新制裁篩查解決方案、自動監控工具、錢包地址分析、分散式帳本審查及更精細的地理風險管控的要求尤為突出。因此，僅配備基本合規手冊的企業可能會發現新制度頗具挑戰性。

監管審查範圍擴展至整個阿聯酋

此次更新正值全國範圍內金融犯罪監管力度持續加強之際。自2025年初以來，阿聯酋中央銀行已對銀行、兌換所、保險公司及金融機構因未能防止洗錢與恐怖融資而處以逾3.7億迪拉姆——超過1億美元的罰款。

杜拜監管機構也對以隱私為重點的資產和交易採取更強硬的立場，據報道因洗錢風險升高而加強審查力度。儘管市場對加密貨幣業務保持開放，但僅獲得牌照已不再足夠。企業現在必須持續證明其風險管理系統能夠與其業務規模、複雜程度及風險敞口相匹配。

The Post VARA Sharpens Anti Money Laundering Rules In Dubai! What Does This Mean For Licensed Crypto Firms? Appeared First On COINTURK NEWS.