欧盟将从2027年起收紧加密货币KYC要求并强制执行€10,000现金限额

• 欧盟将从2027年7月起实施新措施，设定€10,000现金交易限额。
• 修订后的反洗钱法规将涵盖加密货币服务提供商、高价值商品、众筹服务以及投资移民计划。

欧盟即将推出影响深远的反洗钱监管变革，将加强对传统金融及加密货币领域的监管控制。法规（EU）2024/1624将于2027年7月正式生效，并在欧盟范围内设定€10,000的现金交易限额。

欧洲立法者起草了相关立法，以加强反洗钱措施并提高高风险行业的透明度。该指令有助于在欧盟内建立统一的反洗钱规则手册，同时尽量减少各成员国在合规要求上的差异。新法规禁止企业接受超过€10,000的现金支付用于商品和服务，同时允许成员国在必要时设定更低的国家限额。

此外，新框架扩大了反洗钱义务的适用范围，涵盖多个被视为易受金融犯罪影响的行业，包括奢侈品零售商、职业足球俱乐部、众筹服务提供商，以及通过货币贡献提供公民身份或居留权的投资移民计划。

加密货币公司的KYC及合规规则趋严

新法规对在全国范围内活跃的加密货币服务提供商的合规要求更为严格。加密货币服务提供商在处理某些偶发性交易时，须实施客户尽职调查。此外，服务提供商还须完善用户身份识别程序。监管机构禁止匿名加密货币账户，并对以匿名为重点的加密货币服务实施额外限制。

该法规还加强了实益所有权信息的申报要求。公司和信托等实体需要准确提交所有权详情。当局推出此举旨在提升透明度并支持金融犯罪调查。当局将集中整合实益所有权信息，使相关监管机构能够获取和查阅。

市场分析人士指出，这些法规是欧盟近期在反洗钱领域所做出的最全面变革之一。受监管实体须确保在法规生效前完成合规系统的修订。随着法规实施截止日期的临近，监管机构期望该框架能够推动所有成员国在反洗钱环境中实现一致性。

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