ESMA призывает неавторизованные криптофирмы свернуть деятельность по мере приближения дедлайна MiCA

TLDR

• ESMA предписала неавторизованным CASP начать упорядоченное сворачивание деятельности в связи с окончанием переходного периода MiCA 1 июля.
• Нелицензированные криптовалютные компании должны немедленно прекратить подключение новых клиентов из ЕС.
• Неавторизованные CASP вправе лишь обеспечивать вывод средств, переводы и закрытие позиций.
• Обязанности по ПОД/ФТ, проверке санкционных списков и защите клиентов остаются в силе в период сворачивания деятельности.
• Ripple получила предварительное одобрение в Люксембурге на получение лицензии CASP в рамках MiCA.

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам предписало неавторизованным поставщикам услуг в сфере криптоактивов начать упорядоченное сворачивание деятельности в связи с окончанием переходного периода Регламента о рынках криптоактивов (MiCA) 1 июля.

Предупреждение касается криптовалютных компаний, продолжающих обслуживать клиентов из Европейского союза в рамках национальных режимов, но не получивших авторизацию по MiCA до установленного срока. ESMA заявила, что такие компании должны немедленно прекратить подключение новых клиентов из ЕС, прекратить открытие новых счетов и свернуть маркетинговую и рекламную деятельность.

Регулятор указал, что неавторизованные поставщики услуг в сфере криптоактивов, известные как CASP, должны защищать интересы клиентов при выходе с рынка. Руководство появилось в то время, когда авторизованные компании готовятся работать в соответствии с правилами паспортизации MiCA, позволяющими лицензированному поставщику в одном государстве — члене ЕС предлагать услуги по всему блоку.

ESMA устанавливает правила сворачивания деятельности для неавторизованных CASP

ESMA заявила, что неавторизованные CASP должны ограничить услуги действиями, необходимыми для безопасного выхода клиентов. Такие действия могут включать продажу или перевод криптоактивов, перераспределение активов или закрытие открытых позиций.

Услуги хостинга могут продолжаться лишь в течение периода, строго необходимого для завершения упорядоченного выхода. Регулятор указал, что компании не должны использовать договорённости о хостинге как способ продолжения предоставления неавторизованных услуг после окончания переходного периода.

CASP должны чётко и неоднократно информировать как розничных, так и институциональных клиентов о планах сворачивания деятельности. ESMA заявила, что клиенты должны получить сроки для реализации, перевода, перераспределения или закрытия позиций, включая дедлайны для любых остаточных позиций, которые могут быть закрыты автоматически.

Регулятор также указал, что компании должны разъяснить требования по защите клиентов и меры, принимаемые для сохранности активов. Руководство возлагает ответственность на неавторизованные компании за недопущение хаотичного выхода, способного нанести ущерб клиентам в период перехода.

Обязанности по ПОД/ФТ и защите клиентов остаются в силе

ESMA заявила, что мероприятия по сворачиванию деятельности должны соответствовать соответствующим нормам ЕС и национального законодательства о поведении участников рынка, а также обязательствам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Неавторизованные компании обязаны поддерживать дью-дилидженс в отношении клиентов, мониторинг транзакций, проверку санкционных списков и сообщение о подозрительных операциях в процессе выхода.

Регулятор также напомнил компаниям о необходимости вести учёт и соблюдать требования по отслеживаемости переводов средств и переводов криптоактивов. Эти требования применяются даже в том случае, если поставщику более не разрешено оказывать обычные криптовалютные услуги клиентам из ЕС.

В случаях, когда клиенты переходят к авторизованному по MiCA поставщику, принимающий CASP должен пройти обязательные процедуры подключения. Это включает дью-дилидженс в отношении клиентов и любые дополнительные шаги по ПОД/ФТ или соблюдению Правил соответствия, предусмотренные применимой правовой базой.

ESMA также предупредила криптовалютные компании, не входящие в ЕС, о том, что они не вправе предоставлять услуги MiCA клиентам из ЕС или привлекать их без авторизации. Ограничение распространяется и на сферу B2B, сужая возможности офшорных поставщиков обслуживать европейские компании без надлежащего лицензирования.

Ripple движется к получению одобрения по MiCA в Люксембурге

Уведомление ESMA появилось в то время, когда ряд криптовалютных компаний добивается одобрения по MiCA для продолжения деятельности на всей территории ЕС. Ripple сообщила, что получила предварительное одобрение на лицензию поставщика услуг в сфере криптоактивов в Люксембурге от Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Полная люксембургская лицензия CASP позволила бы Ripple предлагать услуги стейблкоин-платежей европейским компаниям и расширить спектр криптовалютных функций в рамках MiCA. Одобрение в одном государстве — члене ЕС предоставило бы Ripple права паспортизации во всех 27 странах ЕС.

MiCA создал более чёткий путь авторизации для компаний, соответствующих регуляторным стандартам, одновременно сужая возможности для компаний, не успевших к дедлайну. Авторизованные CASP могут продолжать подключение и обслуживание клиентов из ЕС, тогда как неавторизованные компании должны перейти исключительно к деятельности по выходу с рынка.

Дедлайн 1 июля знаменует поворотный момент для криптовалютного рынка Европы. Руководство ESMA чётко даёт понять, что компании без авторизации по MiCA должны прекратить деятельность по развитию, сообщить о планах выхода и поддерживать активные средства контроля соответствия, пока клиенты переводят активы или закрывают позиции.