Rusia ocolește restricțiile comerciale externe cu ajutorul criptomonedelor

Oameni de afaceri ruși influenți și instituții bancare de stat au profitat de pe urma unor scheme concepute pentru a eluda sancțiunile occidentale, potrivit unei noi investigații despre „sistemul financiar din umbră" al Moscovei.

Rusia a implementat o rețea de miliarde de dolari pentru transferuri transfrontaliere de bani, utilizând adesea criptomonede, care i-a permis să importe aproape orice are nevoie, de la iPhone-uri la drone, au descoperit autorii.

Iată cum funcționează sistemul

Izolarea Rusiei de finanțele globale, realizată prin măsuri precum deconectarea de la SWIFT, a beneficiat de fapt oligarhi precum Roman Abramovici, bănci sancționate de stat precum PSB și persoane conectate la Serviciul Federal de Securitate (FSB).

Constatările au fost făcute publice printr-un nou raport realizat de publicația independentă de investigație Proekt, etichetată de mult timp drept „organizație indezirabilă" în Federația Rusă, pe baza documentelor financiare obținute de la actori-cheie din piața de plăți.

Studiul aruncă lumină asupra modului în care funcționează sistemul bancar paralel al Rusiei, permițându-i să ocolească restricțiile financiare și să continue să înregistreze aproximativ 2 miliarde de dolari în comerț exterior zilnic.

O parte semnificativă din acest volum masiv trece prin Moscow City, centrul internațional de afaceri din inima capitalei ruse, notează cercetătorii.

Serviciile procesatorilor de plăți cu birouri acolo, precum SpectrePay sau VD Technolab, se bucură de o cerere semnificativă în prezent, atât din partea companiilor, cât și a persoanelor fizice.

Dar piața decontărilor internaționale nu se limitează la platforme mici ca acestea. De fapt, este mult mai bine reprezentată de companii precum A7, cel mai mare agent de plăți din Rusia.

Schema funcționează astfel. Când un cumpărător rus dorește să plătească pentru un articol în străinătate, depune ruble în A7. Banii sunt apoi transferați în Kârgâzstan prin banca PSB, care o co-deține.

Intermediarii înregistrați în Kârgâzstan cumpără criptomonede pe bursa Grinex, legată tot de A7, ascunzând originea rusă a fondurilor.

Apoi alte companii afiliate din țări terțe, adesea din Orientul Mijlociu sau Asia de Sud-Est, convertesc monedele în monedă locală și plătesc vânzătorul care expediază mărfurile în Rusia.

Care este rolul oligarhilor?

A7 este creatoarea stablecoin-ului A7A5, ancorat în rubla rusească. Susținut de depozite în ruble la PSB sancționat, cripto-ul este emis de o entitate înregistrată în Kârgâzstan, Old Vector.

Lansat la începutul anului 2025, acesta reprezintă deja aproape jumătate din piața stablecoin-urilor non-dolar. Un director de top al proiectului a recunoscut recent că a procesat tranzacții în valoare de peste 100 de miliarde de dolari.

A7 este deținută majoritar de Ilan Șor, un oligarh moldovean fugar care deține pașaport rusesc, urmărit în țara sa pentru rolul său într-un furt bancar masiv, conform unui raport al Radio Liberty.

Fostă Promsvyazbank, PSB este principalul său partener în companie. Este condusă de fiul fostului premier rus și fost șef al serviciilor de informații Mihail Fradkov și a fost sancționată pentru finanțarea armatei ruse.

Potrivit Proekt, A7 are mai mulți proprietari decât Șor și PSB, cunoscuți oficial. Publicația a notat că corporația de stat pentru dezvoltare VEB (Vnesheconombank) „sprijină" proiectul.

De asemenea, a subliniat că, neoficial, un alt oligarh rus, Roman Abramovici, ar putea juca și el un rol important, deși secret, în firmă.

Unul dintre asociații săi a declarat publicației că „Abramovici nu are nicio legătură cu A7, nu este beneficiarul acesteia și nu deține nicio acțiune în ea."

Cu toate acestea, o sursă din industria plăților a descris oligarhul ca acționând drept „acoperiș" pentru companie, oferind protecție și sponsorizare.

Occidentul este bine conștient de activitățile sale, iar A7 face și ea obiectul sancțiunilor. În același timp, continuă să mute bani în întreaga lume prin mai mult de 20 de firme fantomă.

Aproximativ 2.000 de persoane lucrează pentru furnizorul de plăți, care deține până la 19% din toate transferurile transfrontaliere rusești, conform propriilor estimări, făcându-l cel mai mare jucător de pe această piață.

Raportul Proekt mai dezvăluie că alte figuri proeminente implicate în industrie includ fiul și alți rude și prieteni ai lui Nikolai Patrușev, fost director al FSB și consilier al lui Putin.

Banca ta îți folosește banii. Tu primești firimiturile. Urmărește videoclipul nostru gratuit despre cum să devii propria ta bancă