Conselhos de Investimento de Warren Buffett para Jovens Investidores Durante Correções de Mercado

TLDR

• Buffett alerta que seguir a multidão para ativos populares muitas vezes significa chegar tarde demais para lucrar
• As correções de mercado são normais — Buffett diz que a Berkshire caiu mais de 50% três vezes
• Perder apenas os 10 melhores dias de mercado pode reduzir os retornos de longo prazo em mais de metade
• Índice de ETFs de baixo custo são recomendados para investidores comuns lidarem com a volatilidade do mercado
• Foque em investimentos sólidos de longo prazo em vez de investimentos da moda ou especulativos

Warren Buffett falou recentemente à CNBC sobre a volatilidade do mercado e o que os investidores mais jovens devem fazer quando os mercados caem. O seu conselho é direto e baseado em décadas de experiência.

Buffett renunciou ao cargo de CEO da Berkshire Hathaway no final do ano passado. Tem 95 anos. Apesar de se ter reformado, continua a ser uma das vozes mais seguidas no investimento.

No final de março, tanto o Dow Jones Industrial Average como o Nasdaq Composite entraram em território de correção. Preocupações em torno do setor tecnológico e da geopolítica impulsionaram os movimentos.

Isto aconteceu durante a bolha das dotcom. No final de 1999, os investidores estavam a investir em ações da internet sem verificar os fundamentos. Quando a bolha rebentou, muitas dessas empresas faliram.

Aconteceu novamente com as criptomoedas. Os primeiros compradores que compreenderam o ativo ganharam dinheiro. Aqueles que compraram no pico porque outros estavam a enriquecer frequentemente venderam com prejuízo quando os preços caíram.

O Custo de Vender Cedo Demais

Vender durante uma queda pode prejudicar seriamente os retornos de longo prazo. Um investimento de 10.000 $ no S&P 500 em 2006 teria crescido para aproximadamente 81.000 $ até ao final de 2025 — se o investidor tivesse permanecido no mercado.

Perder apenas os 10 melhores dias durante esse período reduz esse valor para cerca de 36.000 $, de acordo com a J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, fundador da 1650 Wealth Management na Florida, falou recentemente com um jovem de 20 anos cujo pórtifolio tinha caído cerca de 10%. O estudante estava a considerar vender o seu fundo de Índice de ETFs S&P 500.

Depois de Balcom ter explicado que o pórtifolio estava bem diversificado e que a queda era de curto prazo, o investidor optou por manter a posição.

Diversificação de Pórtifolio e Pensamento de Longo Prazo

Buffett há muito recomenda Índice de ETFs diversificados e de baixo custo para investidores comuns. Distribuir o dinheiro por muitas empresas reduz o dano quando um setor cai.

Balcom normalmente começa clientes mais jovens com o Schwab 1000 Index ETF, que acompanha 1.000 das maiores empresas dos EUA e tem um rácio de despesas de 0,03%.

Thomas Van Spankeren, diretor de investimentos da RISE Investments em Chicago, aconselhou recentemente um cliente a afastar-se de participações fortemente concentradas em tecnologia. Recomendou adicionar ações de dividendos, ações de pequena capitalização e exposição internacional.

Buffett acrescentou que está à espera de aplicar dinheiro — mas apenas em negócios que são genuinamente atrativos e que planeia manter a longo prazo, não para ganhos de curto prazo.

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