Un Floridien arrêté dans une présumée arnaque Ponzi crypto de 328 millions de dollars

BitcoinWorld Morgan Stanley pivote vers le Bitcoin : Un tournant audacieux vers la garde institutionnelle et le trading de cryptomonnaies Dans une annonce marquante lors de la conférence Bitcoin for Corporations

Le principal régulateur financier de New York a exhorté les banques à adopter l'analyse de la blockchain, signalant une surveillance plus stricte des risques liés aux cryptomonnaies. Cette décision reflète l'inquiétude des régulateurs face à l'exposition croissante des institutions traditionnelles aux actifs numériques. Alors que les entreprises crypto-natives s'appuient déjà sur des outils de surveillance, le Département des Services Financiers attend désormais des banques qu'elles les utilisent pour détecter les activités illicites. Le NYDFS définit les attentes en matière de conformité L'avis, émis mercredi par la Surintendante Adrienne Harris, s'applique à toutes les banques à charte d'État et aux succursales étrangères. Dans sa lettre à l'industrie, le Département des Services Financiers de l'État de New York (NYDFS) a souligné que l'analyse de la blockchain devrait être intégrée aux programmes de conformité selon la taille, les opérations et l'appétit pour le risque de chaque banque. Le régulateur a averti que les marchés crypto évoluent rapidement, obligeant les institutions à mettre à jour régulièrement leurs cadres. "Les technologies émergentes introduisent des menaces évolutives qui nécessitent des outils de surveillance améliorés," indique l'avis. Il a souligné la nécessité pour les banques de prévenir le blanchiment d'argent, les violations de sanctions et autres financements illicites liés aux transactions en monnaie virtuelle. À cette fin, le Département a énuméré des domaines spécifiques où l'analyse de la blockchain peut être appliquée: Filtrage des portefeuilles clients avec exposition crypto pour évaluer les risques. Vérification de l'origine des fonds provenant des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Surveillance holistique de l'écosystème pour détecter le blanchiment d'argent ou l'exposition aux sanctions. Identification et évaluation des contreparties, comme les VASP tiers. Évaluation de l'activité de transaction attendue par rapport à l'activité réelle, y compris les seuils en dollars. Évaluation des risques liés aux nouveaux produits d'actifs numériques avant leur lancement. Ces exemples soulignent comment les institutions peuvent adapter les outils de surveillance pour renforcer leurs cadres de gestion des risques. Les directives s'appuient sur le cadre des Activités Liées aux Monnaies Virtuelles (VCRA) du NYDFS, qui régit la surveillance des cryptomonnaies dans l'État depuis 2022. Les régulateurs signalent un impact plus large Les observateurs du marché affirment que l'avis concerne moins de nouvelles règles que la clarification des attentes. En formalisant le rôle de l'analyse de la blockchain dans la finance traditionnelle, New York renforce l'idée que les banques ne peuvent pas traiter l'exposition aux cryptomonnaies comme une préoccupation de niche. Les analystes estiment également que cette approche pourrait se répercuter au-delà de New York. Les agences fédérales et les régulateurs d'autres États pourraient considérer ces directives comme un modèle pour aligner la surveillance bancaire sur les réalités de l'adoption des actifs numériques. Pour les institutions, ne pas adopter d'outils d'intelligence blockchain pourrait inviter à un examen réglementaire et compromettre leur capacité à protéger la confiance des clients. Avec les cryptomonnaies désormais fermement ancrées dans la finance mondiale, la position de New York suggère que l'analyse de la blockchain n'est plus optionnelle pour les banques — elle est essentielle pour protéger l'intégrité du système financier.