ESMA به شرکت‌های کریپتوی غیرمجاز می‌گوید با نزدیک شدن مهلت MiCA فعالیت را متوقف کنند

TLDR

• ESMA به CASPهای غیرمجاز گفت که با پایان دوره انتقال MiCA در ۱ ژوئیه، فعالیت خود را تعطیل کنند.
• شرکت‌های کریپتوی بدون مجوز باید فوراً پذیرش مشتریان جدید اتحادیه اروپا را متوقف کنند.
• CASPهای غیرمجاز تنها می‌توانند از خروج، انتقال دادن و بستن پوزیشن‌ها پشتیبانی کنند.
• وظایف مربوط به AML، غربالگری تحریم‌ها و حفاظت از مشتری در دوره تعطیلی همچنان فعال باقی می‌مانند.
• ریپل تأییدیه اولیه لوکزامبورگ برای مجوز CASP تحت MiCA را دریافت کرد.

سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال غیرمجاز اعلام کرده است که با پایان دوره انتقالی بازارهای دارایی‌های دیجیتال (MiCA) در ۱ ژوئیه، فرآیند تعطیلی منظم را آغاز کنند.

این هشدار برای شرکت‌های کریپتویی اعمال می‌شود که تحت رژیم‌های ملی به ارائه خدمات به مشتریان اتحادیه اروپا ادامه می‌دهند اما پیش از مهلت مقرر مجوز MiCA دریافت نکرده‌اند. ESMA اعلام کرد چنین شرکت‌هایی باید فوراً پذیرش مشتریان جدید اتحادیه اروپا را متوقف کنند، افتتاح حساب‌های جدید را متوقف کنند و فعالیت‌های بازاریابی یا جذب مشتری را پایان دهند.

ناظر اعلام کرد ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال غیرمجاز، معروف به CASPها، باید در حین خروج از بازار، منافع مشتریان را حفظ کنند. این راهنمایی زمانی منتشر می‌شود که شرکت‌های مجاز در حال آماده‌سازی برای فعالیت تحت قوانین پاسپورتینگ MiCA هستند، که به یک ارائه‌دهنده دارای مجوز در یک کشور عضو اتحادیه اروپا اجازه می‌دهد در سراسر بلوک خدمات ارائه دهد.

ESMA قوانین تعطیلی برای CASPهای غیرمجاز تعیین می‌کند

ESMA اعلام کرد CASPهای غیرمجاز باید خدمات را به اقداماتی که برای خروج ایمن مشتریان لازم است محدود کنند. این اقدامات ممکن است شامل فروش یا انتقال دادن دارایی‌های دیجیتال، تخصیص مجدد دارایی‌ها یا بستن پوزیشن‌های باز باشد.

خدمات حضانت تنها برای دوره‌ای که برای تکمیل خروج منظم کاملاً ضروری است می‌تواند ادامه یابد. ناظر اعلام کرد شرکت‌ها نباید از ترتیبات حضانت به عنوان راهی برای ادامه ارائه خدمات غیرمجاز پس از پایان دوره انتقالی استفاده کنند.

CASPها باید به طور واضح و مکرر با مشتریان خرده و سازمانی درباره برنامه‌های تعطیلی ارتباط برقرار کنند. ESMA اعلام کرد مشتریان باید جداول زمانی برای واگذاری، انتقال دادن، تخصیص مجدد یا بستن پوزیشن‌ها دریافت کنند، از جمله مهلت‌هایی برای پوزیشن‌های باقیمانده که ممکن است به طور خودکار بسته شوند.

ناظر همچنین اعلام کرد شرکت‌ها باید الزامات حفاظت از مشتری و اقداماتی که برای حفاظت از دارایی‌ها انجام می‌شود را توضیح دهند. این راهنمایی مسئولیت را بر عهده شرکت‌های غیرمجاز می‌گذارد تا از خروج‌های بی‌نظمی که می‌تواند به مشتریان در دوران انتقال آسیب برساند جلوگیری کنند.

وظایف AML و حفاظت از مشتری همچنان در قوت هستند

ESMA اعلام کرد ترتیبات تعطیلی باید با قوانین انطباق مرتبط اتحادیه اروپا و ملی، همچنین تعهدات ضد پولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم مطابقت داشته باشد. شرکت‌های غیرمجاز باید دقت لازم مشتری، نظارت بر تراکنش‌ها، غربالگری تحریم‌ها و گزارش فعالیت‌های مشکوک را در طول فرآیند خروج حفظ کنند.

ناظر همچنین به شرکت‌ها یادآوری کرد که سوابق را نگه دارند و از تعهدات قابلیت ردیابی انتقال وجوه و انتقال دارایی‌های دیجیتال پیروی کنند. این الزامات حتی زمانی که یک ارائه‌دهنده دیگر مجاز به انجام خدمات عادی کریپتو برای مشتریان اتحادیه اروپا نیست نیز اعمال می‌شوند.

در مواردی که مشتریان به یک ارائه‌دهنده مجاز تحت MiCA منتقل می‌شوند، CASP دریافت‌کننده باید بررسی‌های پذیرش لازم را کامل کند. این شامل دقت لازم مشتری و هر مرحله اضافی از AML یا انطباق که در چارچوب قانونی قابل اجرا لازم است می‌شود.

ESMA همچنین به شرکت‌های کریپتوی غیر اتحادیه اروپا هشدار داد که نمی‌توانند بدون مجوز خدمات MiCA را به مشتریان اتحادیه اروپا ارائه دهند یا آن‌ها را جذب کنند. این محدودیت در محیط‌های تجاری به تجاری نیز اعمال می‌شود و توانایی ارائه‌دهندگان فراساحلی را برای خدمت به شرکت‌های اروپایی بدون مجوز مناسب محدود می‌کند.

ریپل به سمت تأییدیه MiCA در لوکزامبورگ پیش می‌رود

اطلاعیه ESMA زمانی منتشر می‌شود که چندین شرکت کریپتو به دنبال تأییدیه‌های MiCA برای ادامه فعالیت در سراسر اتحادیه اروپا هستند. ریپل اعلام کرد تأییدیه اولیه برای مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی دیجیتال در لوکزامبورگ از کمیسیون نظارت بر بخش مالی (Commission de Surveillance du Secteur Financier) دریافت کرده است.

مجوز کامل CASP لوکزامبورگ به ریپل اجازه می‌دهد خدمات پرداخت استیبل کوین را به شرکت‌های اروپایی ارائه دهد و تحت چارچوب MiCA به عملکردهای گسترده‌تر کریپتو وارد شود. تأییدیه در یک کشور عضو اتحادیه اروپا به ریپل حقوق پاسپورتینگ در تمام ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا می‌دهد.

MiCA مسیر مجوز روشن‌تری برای شرکت‌هایی که استانداردهای نظارتی را برآورده می‌کنند ایجاد کرده است، در حالی که گزینه‌های شرکت‌هایی که مهلت را از دست می‌دهند را محدود کرده است. CASPهای مجاز می‌توانند به پذیرش و خدمت به مشتریان اتحادیه اروپا ادامه دهند، در حالی که شرکت‌های غیرمجاز باید به فعالیت‌های صرفاً خروجی تغییر مسیر دهند.

مهلت ۱ ژوئیه نقطه عطفی برای بازار کریپتوی اروپا است. راهنمایی ESMA به وضوح نشان می‌دهد که شرکت‌های فاقد مجوز MiCA باید فعالیت‌های رشد را متوقف کنند، برنامه‌های خروج را اطلاع‌رسانی کنند و کنترل‌های انطباق را در حالی که مشتریان دارایی‌ها را جابجا می‌کنند یا پوزیشن‌ها را می‌بندند فعال نگه دارند.