জুলখাইরি (বামে) ২৮শে এপ্রিল ২০২৫ তারিখে একটি সংবাদ সম্মেলনে অভিযানের সময় জব্দ করা বিভিন্ন ক্লোন ডেবিট কার্ড তুলে ধরেছেন। - বার্নামা ফটো
এই গল্পটি ২৮শে এপ্রিল, ২০২৫ তারিখে দ্য বোর্নিও পোস্ট, ফ্রি মালেশিয়া টুডে এবং দ্য স্ট্রেইটস টাইমস থেকে প্রাপ্ত রিপোর্ট অনুসরণ করে, যা জাপানের কালো বাজারকে লক্ষ্য করে মেলাকায় ডেবিট কার্ড ক্লোনিং গ্রুপের উপর পুলিশ অভিযান সম্পর্কে।
নতুন বিবরণে প্রকাশ পেয়েছে ফোর্বস প্রাইভেট ব্যাংক মোনাকোর সাথে সংযুক্ত একটি বড় আন্তর্জাতিক প্রতারণা, যা মেলাকায় জব্দ করা ক্লোন কার্ডগুলির সাথে সম্পর্কিত। জাপানি ব্যবসায়ী ইউকি উজিতা দ্বারা পরিচালিত, এই অপারেশনটি মোনাকোতে একটি আসল প্রাইভেট ব্যাংক হওয়ার ভান করে কিন্তু একটি পনজি স্কিম চালানোর অভিযোগে অভিযুক্ত। এটি আফ্রিকা এবং এশিয়া জুড়ে দেশগুলির দুর্বল নিয়মের সুযোগ নেয়।
ফোর্বস প্রাইভেট ব্যাংক মোনাকো ৪% থেকে ৮.৫% উচ্চ সুদের হারে স্থায়ী আমানত অফার করে। গ্রাহকরা ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে জমা দিতে পারেন এবং ভিসা ডেবিট কার্ড পেতে পারেন। কিন্তু রেকর্ড দেখায় যে এটির কেবল কমোরোস থেকে একটি নকল ব্যাংকিং লাইসেন্স আছে। এর সুইফট কোড (FOPMKMK1XXX) কাজ করছে না, যেমন bank-code.net এ সতর্ক করা হয়েছে: "এই সুইফট কোড ব্যবহার করা উচিত নয় কারণ এটি আর সক্রিয় নয়!" এটি স্বাভাবিক ব্যাংক স্থানান্তর বাধাগ্রস্ত করে, যা গোপন পদ্ধতিতে নিয়ে যায়।
উজিতা ব্রিটিশ ভার্জিন আইল্যান্ডসে তার কোম্পানি ওয়াই সিস্টেম কর্পোরেশনের মাধ্যমে ব্যাংকটির মালিক, যা সমস্ত শেয়ার ধারণ করে। ওয়েবসাইটটি বিটকয়েন আমানত এবং সহজ কার্ড ব্যবহারের প্রচার করে, যা অতিরিক্ত আয়ের সন্ধানে জাপানি বিনিয়োগকারীদের আকর্ষণ করে। মোট আমানত প্রায় ৬ বিলিয়ন ইয়েন (প্রায় ৪৫ মিলিয়ন মার্কিন ডলার) পর্যন্ত পৌঁছেছে। এটি নতুন গ্রাহকদের অর্থ দিয়ে পুরানো গ্রাহকদের অর্থ প্রদান করে চলতে থাকে - যা একটি পনজি স্কিমের স্পষ্ট লক্ষণ।
এপ্রিল ২০২৫-এ পরিচালিত মেলাকা অভিযানে কেন্দ্রে কার্ড কৌশল দেখা যায়। ব্যাংকের ভিসা বা মাস্টারকার্ড কার্ড বা পার্টনার ব্যাংক ইস্যু করার কোন অধিকার নেই। পরিবর্তে, উজিতার দলকে গ্রাহকদের না জানিয়ে লাওসের জয়েন্ট ডেভেলপমেন্ট ব্যাংক (JDB)-এ অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য নকল ফর্ম তৈরি করার কথা বলা হয়। JDB কার্ডগুলি মালেয়শিয়ায় পাঠানো হয়, যেখানে কর্মীরা চিপগুলিকে নকল ফোর্বস কার্ডে কপি করে। এপ্রিলের অভিযানে ২২৭টি JDB কার্ড, দুটি ফোর্বস কার্ড, লেজার প্রিন্টার এবং গ্লু গানের মতো টুল, এবং নগদ অর্থ নেওয়া হয়েছিল। পুলিশ বলেছে এটি জাপানের "কালো বাজারের" জন্য ছিল। ২০১৮ সালে ব্যাংক শুরু হওয়ার পর থেকে এটি ঘটে আসছে।
জাপানে, উজিতা অনিবন্ধিত বিদেশী ব্যাংক থেকে আমানত বিক্রি করে আইন ভঙ্গ করে। তিনি ফ্রন্ট কোম্পানি এবং এজেন্ট ব্যবহার করেন। কম্বোডিয়ায়, অর্থ উজিতা দ্বারা নিয়ন্ত্রিত স্থানীয় ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে চলে। সেটআপটি নিয়মের ফাঁক ব্যবহার করে: লাইসেন্সের জন্য কমোরোস, কার্ডের জন্য লাওস, ক্লোনিংয়ের জন্য মালেয়শিয়া, স্থানান্তরের জন্য কম্বোডিয়া এবং গ্রাহক খোঁজার জন্য জাপান। একজন সিঙ্গাপুরীয় ভাড়াটেকে মেলাকায় গ্রেপ্তার করা কার্ড তৈরি বন্ধ করেছে, কিন্তু মূল প্রতারণা নয়। পুলিশ এটিকে অবৈধ বাজারের জন্য "প্রিমিয়াম" এবং "প্লাটিনাম" ক্লোন তৈরি করার জন্য বলেছে।
কমোরোস লাইসেন্সগুলি প্রায়শই প্রতারণার সাথে যুক্ত, যেমন রিপোর্টগুলি দেখায়। আন্তর্জাতিক চেম্বার অফ কমার্স কমোরোসের আনজুয়ান থেকে নকল ব্যাংক সম্পর্কে সতর্ক করে, যা কোনো আসল চেক ছাড়াই সহজে পাওয়া যায়। কমোরোসের সেন্ট্রাল ব্যাংক একমাত্র আসল ইস্যুকারী। এটি মওয়ালি ইন্টারন্যাশনাল সার্ভিসেস অথরিটির মতো নকল গ্রুপের বিরুদ্ধে সতর্ক করে। ফোর্বস প্রাইভেট ব্যাংককে অলাইসেন্সড এবং মিথ্যা অনুমোদন দাবি করা হিসাবে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে।
কমোরোসের সেন্ট্রাল ব্যাংক অবৈধ অফশোর ব্যাংকিংয়ের বিরুদ্ধে একটি নোটিশ (banque-comores.km) জারি করেছে। নোটিশে ফোর্বস প্রাইভেট ব্যাংক মোনাকোকে যথাযথ অনুমোদন ছাড়া প্রতারণা চালানোর নাম দেওয়া হয়েছে।
বিশেষজ্ঞরা বলেন কমোরোসের মতো জায়গায় এই নকল লাইসেন্সগুলি অর্থনৈতিক পরিবর্তনের পরে ভাল চুক্তি খোঁজা সাধারণ বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য করে। ক্রিপ্টো যোগ করা এটিকে আকর্ষণীয় কিন্তু ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে, কারণ এটি অপরাধীদের লুকায় এবং হ্যাকের দরজা খুলে দেয়। জাপানে ভুক্তভোগীরা, যেমন ছোট ব্যবসার মালিক বা অবসরপ্রাপ্তরা, নকল কাগজপত্র থেকে অর্থ হারাতে পারেন এবং তাদের আইডি চুরি হতে পারে।
এটি পুরানো ব্যাংক কৌশলের সাথে নতুন ডিজিটাল অর্থ ব্যবহার করে মিশ্র প্রতারণার উত্থান দেখায়, যা হাজার হাজার মানুষকে আঘাত করে। ২০২৫ সালে ক্রিপ্টো বাজার ২ ট্রিলিয়ন মার্কিন ডলারের বেশি হওয়ায়, এগুলি সীমান্ত জুড়ে দ্রুত ছড়িয়ে পড়তে পারে। জাপানের আইনে স্থানীয় ভাঙ্গন পরীক্ষা করা উচিত; মালেয়শিয়া, লাওস এবং কমোরোস নকল এবং ক্লোনিং সম্পর্কে তদন্ত করা উচিত। ইন্টারপোলের মতো গ্রুপগুলি অর্থ ট্র্যাক করতে এবং গ্রুপগুলি ভেঙে দিতে সাহায্য করতে পারে।
ঝুঁকিতে থাকা মানুষদের রক্ষা করতে দ্রুত পদক্ষেপ নিন। আপনি যদি ফোর্বস প্রাইভেট ব্যাংক মোনাকো বা অনুরূপের সাথে লেনদেন করে থাকেন, তাহলে অবিলম্বে স্থানীয় পুলিশকে জানান। এই কেসটি অনিয়ন্ত্রিত অর্থের বিপদ দেখায়: বড় প্রতিশ্রুতি বড় ক্ষতি লুকিয়ে রাখে।
মিডিয়া যোগাযোগ
সংগঠন: এমটি
যোগাযোগের ব্যক্তি: মিডিয়া রিলেশনস
ওয়েবসাইট: https://nfcc.jpm.gov.my
ইমেইল: mt-journalist@gmail.com
শহর: কুয়ালালামপুর
দেশ: মালেয়শিয়া
