কেনিয়ার কেসিবি গ্রুপ জালিয়াতির কারণে কর্মী বরখাস্ত করেছে, মামলা উল্লেখযোগ্যভাবে কমেছে

কেসিবি গ্রুপ, সম্পদের দিক থেকে কেনিয়ার বৃহত্তম ব্যাংক, ২০২৫ সালে জালিয়াতির কারণে ৬০ জন কর্মী বরখাস্ত করেছে, যা আগের বছরের তুলনায় প্রায় দ্বিগুণ, যদিও ব্যাংকটি জালিয়াতির ঘটনা ও ক্ষতি হ্রাসের কথা জানিয়েছে।

ঋণদাতা প্রতিষ্ঠানটি তার ২০২৫ সালের সাসটেইনেবিলিটি রিপোর্টে বলেছে যে, এই কর্মীরা ব্যাংক ও তার গ্রাহক উভয়কে লক্ষ্য করে পরিচালিত প্রতারণামূলক কার্যক্রমের সাথে যুক্ত ছিলেন, যেখানে ২০২৪ সালে বরখাস্তের সংখ্যা ছিল ৩৪।

জালিয়াতির ঘটনা কমার মধ্যেও কর্মী বরখাস্তের সংখ্যা বৃদ্ধি ইঙ্গিত দেয় যে, কেনিয়ার ব্যাংকগুলো অভ্যন্তরীণ অপরাধের বিরুদ্ধে কঠোর অবস্থান নিচ্ছে এবং প্রযুক্তি ও কঠোর নিয়ন্ত্রণ ব্যবহার করে আগেভাগেই অসদাচরণ শনাক্ত করছে। 

কেসিবি-র তথ্য অনুযায়ী, জালিয়াতি ও জাল দলিলের কারণে ক্ষতি ২০২৫ সালে কমে দাঁড়িয়েছে KES ৭,৬০,০০০ ($৫,৮৭০), যা এক বছর আগে ছিল KES ৪৫ লাখ ($৩৪,৭৬২)।   রিপোর্ট করা জালিয়াতির ঘটনা ৪০%-এরও বেশি কমে ৩৩৯ থেকে ২০১-এ নেমে এসেছে।

ব্যাংক কর্তৃক বাধাপ্রাপ্ত জালিয়াতির পরিমাণও ২০২৪ সালের KES ২১.২৯ কোটি ($১.৬ মিলিয়ন) থেকে কমে KES ১৪.১১ কোটি ($১ মিলিয়ন)-এ নেমে এসেছে, যা উন্নত শনাক্তকরণ ব্যবস্থা ও শক্তিশালী প্রতিরোধমূলক নিয়ন্ত্রণের ইঙ্গিত দেয়।

"আমরা উন্নত নিরাপত্তা ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছি, যার মধ্যে রয়েছে বায়োমেট্রিক অথেনটিকেশন, ডকুমেন্ট ভেরিফিকেশন, সেলফি ম্যাচিং এবং উন্নত ডিজিটাল অনবোর্ডিং প্রক্রিয়া," কেসিবি রিপোর্টে বলেছে। "ডিজিটাল লেনদেনের রিয়েল-টাইম মনিটরিং জালিয়াতি শনাক্তকরণ ও প্রশমনকে আরও উন্নত করে।"

ইন্টারনেট ও ডিজিটাল ব্যাংকিংয়ের প্রসারের সাথে সাথে কেনিয়ার বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলো জালিয়াতি মোকাবেলায় প্রযুক্তিতে বিনিয়োগ বাড়িয়েছে, কারণ এতে ঋণদাতারা ক্রমবর্ধমান আর্থিক ও সুনামগত ঝুঁকির মুখে পড়ছে। 

অভ্যন্তরীণ হুমকি

কেসিবি-র কেনিয়ান সহযোগী প্রতিষ্ঠান ২০১টি রিপোর্ট করা জালিয়াতির ঘটনার মধ্যে ১৮৮টি এবং বছরে বরখাস্ত হওয়া ৬০ জনের মধ্যে ৫০ জনের জন্য দায়ী।

ব্যাংকটি KES ১০.০৮ কোটি ($৭,৭৮,৩৭৮) মূল্যের জালিয়াতির চেষ্টা প্রতিরোধ করেছে, আর রুয়ান্ডার সহযোগী প্রতিষ্ঠান KES ৪.০৩ কোটি ($৩,১১,১৯৬) আটকেছে। রুয়ান্ডায় সাতটি জালিয়াতির চেষ্টার ঘটনা রেকর্ড করা হয়েছে, যা দ্বিতীয় সর্বোচ্চ।

রুয়ান্ডায় পাঁচজন কর্মী বরখাস্ত হয়েছেন, তানজানিয়া ও দক্ষিণ সুদানে প্রত্যেকে দুজন করে বরখাস্ত হয়েছেন এবং উগান্ডায় একজন।

ডিজিটাল জালিয়াতি ব্যাংকিং খাতের অন্যতম বড় অপারেশনাল ঝুঁকিতে পরিণত হয়েছে, কারণ অভ্যন্তরীণ সহযোগীদের সাথে কাজ করা প্রতারকরা মোবাইল ব্যাংকিং, পেমেন্ট কার্ড এবং ইন্টারনেট ব্যাংকিং চ্যানেলকে লক্ষ্য করছে। এই প্রবণতা ঋণদাতাদের জালিয়াতি শনাক্তকরণ ব্যবস্থা, সাইবার নিরাপত্তা সরঞ্জাম এবং অপারেশনাল ক্ষতির বিরুদ্ধে বীমা কভারেজে বিনিয়োগ করতে বাধ্য করেছে।